Dans l’univers des cryptomonnaies, de nombreuses solutions d’investissement ont vu le jour, souvent inspiré de la finance traditionnelle. La nature très spéculatives des cryptomonnaies, cumulée avec une accessibilité simplifié et des frais relativement faible ont permis d’avoir à disposition de nombreuses solutions. Qwantic.io se propose de vous expliquer les différentes solutions.
Buy and Hold
Vous avez sans doute déjà pu voir l’intitulé HODL provenant initialement d’une faute de frappe. Cette technique est la plus simple pour investir sur le long-terme. Elle consiste à s’approvisionner sur un token et profiter de la montée sur les mois, années à venir. Cependant, cette technique a ses limites:
– Technique non optimisé pour profiter des variations
– Pas d’accès au levier
– Nécessite de la patience
Le DCA – Dollar Cost Averaging
L’acronyme anglais DCA, est une stratégie d’investissement simple, très proche du Buy and Hold, permettant néanmoins de lisser son investissement sur plusieurs mois. Elle consiste à investir un montant fixe à intervalle fixe et s’y tenir peu importe les variations du marchés.
Un des principales avantages du DCA est de lisser votre investissement, pour permettre une entrée en douceur. En investissant un montant fixe, la valeur d’entrée n’est pas une moyenne dite arithmétiques, mais géométriques. Dans des termes plus simples :
– Le premier mois, vous investissez 100$ sur une crypto à 100$
– Le deuxième, vous investissez 100$ sur la même crypto, dorénavant à 10$
– Au final, vous aurez acquéri 11 tokens, mais comme vous avez pu acquérir plus de token lorsque le cours était plus bas, la valeur d’entrée moyenne est de 18$ et non de 55$.
Cependant, la technique du DCA n’est pas la plus efficace, elle est moins performante qu’une stratéfgie Buy & Hold sur des marchés haussiers. Elle permet simplement de diminuer le risque.
Vous pouvez trouver notre algorithme de DCA gratuit sur https://platform.qwantic.io
Le copy-trading ou social trading :
Mouvement très en vogue, le copy-trading ou trading social est un type de trading consistant à copié les mouvements d’un portefeuille géré par une personne tiers. Néanmoins, le copy-trading fait souvent miroiter des gains faramineux et il est très difficile de bien juger un portefeuille.
Comment bien choisir la personne que vous souhaitez copier ?
Il n’existe pas de formule magique, mais des bonnes pratiques. Nous vous conseillons de copier un portefeuille seulement si ce dernier correspond au risque que vous souhaitez prendre. Par exemple, un investir peut présenter un portefeuille à + 1000%, mais derrière, cela représente une position unique avec fort levier. Prêter attention au capital alloué sur chaque position, au levier utilisé, l’activité avant de vous lancer
Les robots crypto:
Les robots de trading ont vu le jour pour diverses raisons. La principale étant un accès simplifié au marché des cryptonnaies via des plateformes et leur API. En règle général, l’investisseur n’a plus à verser son argent dans un fond d’investissement car les robots viennent se connecter sur les plateformes de trading, vous garantissant une sécurité de votre capital.
Les robots de Tendance :
Ces types de robots, comme le nom l’indique, correspondent à des solutions d’investissement suivant la tendance générale du cours. Ils permettent de venir placer une position LONG si le robot estime que le cours va monter et inversement, de SHORT. Etant complètement automatisé, l’émotion n’intervient pas et ils ont des meilleures performances qu’un trading manuel.
Cependant, ces robots de tendances ont de nombreux inconvénients. Voir notre article sur les erreurs les plus communes avant d’investir.
Les robots de Trading cryptos – Haute Fréquence
Qwantic.io a décidé d’exploiter ce type de robot, bien plus complexe à mettre en place, mais qui ont l’avantage d’enlever de nombreux biais liés à l’investissement et fournir un risque moins élevé. Dans le cas de Qwantic, les décisions sont prises chaque 5 minutes et permettent une exposition très courte au marché. Le capital tourne plus fréquemment et vous profitez de l’effet exponentielle en réinvestissant vos bénéfices.